📉 Aumento del fraude de identidad sintética

La modalidad de fraude de identidad sintética, se esta convirtiendo en una amenaza latente para el sector financiero en el mundo.

El fraude de identidad sintética ha emergido como una de las amenazas más complejas en el ámbito financiero en el mundo. Esta modalidad consiste en combinar datos reales con información falsa para crear identidades que parecen legítimas, pero que en realidad no lo son. Según Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude de TransUnion para América Latina, los delincuentes analizan los procesos de autenticación de las empresas para identificar qué información pueden falsificar sin levantar sospechas.

Este tipo de fraude ha evolucionado gracias al acceso a bases de datos vulneradas, la ingeniería social y el análisis de los procesos de validación de las entidades financieras. Los estafadores acceden a datos personales a través de filtraciones de seguridad o esquemas de ingeniería social, como correos electrónicos fraudulentos (phishing), mensajes de texto engañosos (smishing) o llamadas falsas (vishing).

En Estados Unidos, las identidades sintéticas generaron pérdidas estimadas en más de US$3.000 millones en el primer semestre de 2024. En América Latina, el fraude también está en aumento. En Colombia, un 9% de los encuestados reconocieron haber sido víctimas de estafas digitales a través de correo electrónico, llamadas telefónicas o mensajes de texto entre agosto y diciembre de 2024. Un tercio (33%) afirmó saber que intentaron cometerle fraude, pero no cayó en la trampa.

Para mitigar este tipo de fraude, se recomienda la implementación de soluciones tecnológicas avanzadas, como la autenticación biométrica y la validación de identidad digital, que permitan verificar en tiempo real la identidad de los usuarios y detectar posibles fraudes antes de que ocurran.

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